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福建日報:福建技改基金和福建PPP基金爲民營企業發展增強定力
2018-11-28
  

10月30日,荷蘭馬斯特裏赫特市,總部位于福州長樂區的民企恒申控股集團完成對全球己內酰胺龍頭“老大”福邦特控股公司收購的股權交割,率先打通上下遊共8個環節的完整産業鏈,一躍成爲全球規模最大、産業鏈最完整的己內酰胺生産集團。

“我們以‘世界第四’的身份反向收購了‘世界第一’,實現了夢寐以求的‘己內酰胺夢’,這一曆史性時刻的到來,離不開興業銀行的鼎力支持!”董事長陳建龍在完成並購壯舉後感歎。據介紹,爲推動這宗跨境並購項目順利落地,興業銀行牽頭組建銀團爲項目提供貸款,並通過境內外分行的聯動,創新落地內保外貸項下的跨境並購貸款,爲項目提供1億歐元融資,幫助恒申控股集團順利完成了對福邦特荷蘭己內酰胺工廠全部股份及福邦特中國南京己內酰胺工廠60%股權的收購。

 在興業銀行服務實體經濟,支持民營企業發展的笃行足迹裏,這只是一個縮影。

 福建省是民營經濟大省,民營企業衆多,民營經濟已成爲支撐我省經濟平穩較快發展的重要力量。作爲唯一一家總部位于福建的全國性商業銀行集團,興業銀行秉承“爲金融改革探索路子、爲經濟建設多作貢獻”的初心和使命,積極發揮我省金融龍頭企業作用,全力支持我省實體經濟發展,持續加大和優化金融供給,著力在引活水、強機制、促創新、拓渠道、降成本等方面下功夫,助推我省民營企業實現高質量發展。

 截至2018年10月末,興業銀行福建省內傳統信貸企業客戶中,民營企業數量占比達83.5%;已與省內95家民營上市公司建立信貸合作關系,占我省民營上市公司的96%;民營企業信貸余額1136.78億元,占比50.4%;當年新發放民營企業信貸資金937.44億元,占比63.53%。

    引金融活水

    爲民營企業注入發展活力

民營經濟發展離不開金融活水的持續灌溉。興業銀行秉持“一視同仁,相伴成長”的經營理念,推動信貸資源向優質民營企業傾斜。

一方面,聚焦國家戰略新興産業及符合經濟社會生活長期需要的民生消費領域,在全行信貸政策中明確支持主業突出、負債合理的民營實體企業。

 另一方面,瞄准地方特色經濟和地區主導産業中産品技術突出、財務健康的優質民營實體龍頭企業,鼓勵分行制定、實施區域差異化信貸政策,服務區域特色民營企業。

 作爲晉江土生土長的民營企業,利郎集團從20世紀90年代初3台老式縫紉機開始創業,如今已成爲一家擁有150億港幣市值、年銷售額達24億人民幣的上市企業。從初創期獲首筆貸款支持,到成長期享受量身定制的金融服務方案,再到上市前接受IPO顧問服務,再到如今涵蓋供應鏈金融、現金管理在內的綜合金融服務,利郎集團每一次跨越式發展的背後,都有興業銀行默默的支持。“如果要我談談銀企該如何合作,利郎同興業這20多年的風雨同舟我覺得就是很好的例子。”撫今追昔,利郎集團董事長王冬星由衷表示。

 “服務實體經濟,成就嶄新高度”,興業銀行的承諾不只是一句廣告語,更是實實在在的無數行動:給予我省食品民營龍頭企業達利集團授信110億元,並配套境外分紅貸款及並購融資支持;爲新華都集團參與國家混改試點項目雲南白藥混改提供並購貸款73.4億元,並獨家主承銷和投資全國第一筆混改專項債5億元;通過技改基金業務、供應鏈融資服務我省新能源汽車動力電池龍頭供應商甯德時代新能源,爲企業提供200億元綜合授信,助力新能源産業做大做強……在興業銀行不遺余力的支持下,我省湧現出一家又一家在國內乃至國際市場上聲名鵲起的民營企業。

    強服務機制

    爲民營企業發展增強定力

打通支持民營企業發展政策傳導的“梗阻”,是提升服務民營企業質效的關鍵,除在“量”上增加占比,興業銀行更在細化量化政策措施、制定配套舉措方面向民營企業主動傾斜。

 持續完善民營企業特別是小微企業業務流程,研究建立專屬業務配套機制,對優質民營企業開辟綠色審批通道,對于重大項目可在盡調環節盡早介入,確保審批時效。

 完善考核機制,加強民營企業金融服務內部考核,把對民營企業服務質效相關指標納入考核範圍,同時適度提高對民營企業信貸風險的容忍度,切實引導各級機構做好民營企業服務,加大對優質民營企業及中小微企業的授信投放。

 加大資源配置,向民營企業追加配置專項貸款額度、風險資産,確保民營企業的貸款投放。對民營企業客戶增長、貸款投放、集群拓展等配置各類專項效益獎勵,提升各級機構服務積極性。

 健全盡職免責和容錯糾錯機制,通過設置差異化不良容忍區間,明確盡職免責範圍、認定標准、認定程序及相應政策安排,爲各級機構做好民營及中小企業融資提供政策支持。


    促産品創新

    爲民營企業發展永續動力

 助力民營企業發展,更要關注民營企業“提速換擋”,爲企業轉型升級創造良好條件,興業銀行在支持民營企業的創新驅動上可謂不遺余力。

 從事環保化工産品生産的廈門某科技有限公司一度爲如何獲得融資擴大生産規模而煩惱。該司處于初創期,又是典型的“輕資産”企業,缺乏固定資産抵押,貸款申請四處碰壁。針對該司實際情況,興業銀行通過信用免擔保的“創業貸”産品爲其提供100萬元貸款,3個工作日完成貸款審批,解了公司燃眉之急。

 瞄准破解民營企業尤其是小微企業融資難、融資貴,興業銀行在産品服務體系創新上下足功夫。

 以高效便捷獲得融資的“易速貸”、實現企業無還本續貸的“連連貸”和以交易流水獲取免擔保融資的“交易貸”組成的“小微企業三劍客”,信用免擔保的“創業貸”“三板貸”,還款方式靈活、用途廣泛的中期流貸“誠易貸”,可隨借隨還、節約利息支出的“循環貸”,以及“知識産權貸款”“稅易融”等,興業銀行創新推出一系列線上線下相結合的信用、准信用融資産品,不斷提高民營企業貸款可得性,降低融資成本,成爲該行破局企業“融資難、融資貴”的利刃。

 截至今年10月末,興業銀行“連連貸”共爲我省336家民營企業提供無還本續貸,貸款余額26.39億元,較年初增長87.7%,減輕民營企業續貸的財務成本;省內分行“易速貸”現有貸款客戶292家,貸款余額10.05億元;網上自助“循環貸”企業客戶70家,貸款余額2.31億元,較年初增長66.19%。

    拓融資渠道

    爲民營企業發展積蓄實力

 落實趕超戰略,加快建設新福建,是習總書記親自爲福建擘畫的宏偉藍圖。民營經濟要在福建趕超中發揮更大支撐作用,離不開金融助力。

 興業銀行依托集團化、綜合化經營優勢,整合集團各類金融資源,在福建進行創新産品先行先試,不斷拓寬民營企業融資渠道。

長源紡織是我省一家生産經營各種高檔紡織品用紗的現代化大型民營企業,爲進一步提高生産技術、擴大生産規模,提升行業競爭力,計劃上線“産業用功能性高技術紡織新材料研發及産業化應用”技改項目。針對企業技改需求,興業銀行通過福建省技改基金爲其提供4年期1.4億元低成本融資,年節約財務成本約250萬元。

 發起設立福建技改基金,是興業銀行助力福建民營企業實現技術改造升級的一項重要舉措。技改基金作爲一種金融創新工具,在傳統債權融資之外,爲“新常態”下推動民營企業和經濟轉型升級提供了一種新思路,不僅帶來低成本資金,也成爲打造福建産業升級版、推進供給側結構性改革的新引擎。截至10月末,福建技改基金累計投放民營企業40.76億元,占比55.51%,爲民營企業節約融資成本約1.22億元,已簽約投放的民企技改項目總投資504.70億元,有力推動了福建民營企業重點技改項目建設,受到國務院領導、省委省政府的充分肯定。

 兴业银行还参与发起设立福建PPP引導基金,为福建省PPP项目提供投融资和咨询服务,调动市县政府推广运用PPP模式的积极性,引导更多社会资本进入PPP领域,推动地方经济发展。截至10月末,福建PPP引導基金签约民营企业项目3个,签约金额16.35亿元。除了基金业务,兴业银行还累计为33家企业发放园区企业资产按揭(流转)贷款72笔,合计金额8.82亿元,有力支持园区民营企业合理资金需求。

 在拓寬直接融資渠道方面,興業銀行積極發揮投行優勢,近期先後爲福建三安集團和恒安(中國)投資有限公司主承銷發行短期融資券合計20億元。在結算類産品上,爲龍淨環保辦理“即期盈”200萬美元,成爲領先同業的業務模式。

    減費讓利

    降低民營企業融資成本

 爲緩解民營企業特別是小微企業“融資貴”問題,興業銀行持續推進減費讓利。

 一方面,堅決控制小微企業融資成本。嚴格落實小微企業貸款利率優惠政策,目前小型及微型企業類貸款利率在全國性股份制銀行中處于較低水平,新發放普惠型小微企業貸款加權利率較一季度末下降35BP。今年以來,福建省內民營企業新發放人民幣貸款平均利率遠低于全省民營企業平均融資利率水平。對于符合條件的民營企業的到期貸款以無還本續貸方式給予轉貸。

 另一方面,主動降低服務收費。在嚴格執行監管要求的45項免費服務及小微企業服務“兩禁兩限”規定的基礎上,增加63項額外自主免費服務項目,2017年主動減費超過10億元。

 積極創設、推廣“興業管家”“興e付”“結算惠”等優惠型結算産品,其中僅“興業管家”一項就爲小微企業累計節約超過5000萬元的彙款手續費支出。

    纾困解難出實招

    爲民營企業發展排除阻力

聽需解難,把脈問診,積極開展精准幫扶,幫助民營企業及時纾困,才是真正的勤播善種,和合共生。

11月初,廈門市委市政府發布《關于促進民營經濟健康發展的若幹意見》,明確新增應急還貸資金10億元,免費爲臨時資金周轉困難而難以按時還貸的各類企業使用。11月6日,在興業銀行廈門分行的積極協助下,廈門某食品行業民營企業即成功申請到首筆600萬元的應急還貸資金,緩解了臨時資金周轉困難,成爲最先獲益的企業之一。

助力民營企業纾困解難,興業銀行成立專項工作小組,實地走訪有困難的企業,摸排企業資金需求,一企一策制定資金支持方案,並建立綠色審批通道,對融資需求明確的企業盡快實現落地投放。目前已新增投放2260萬元用于解決企業急需的生産經營資金,並全力推動政府纾困基金和專項債業務開展,發揮好支持省內民營經濟的“頭雁”作用。

 興業銀行行長陶以平表示,該行將認真貫徹省委、省政府關于民營企業的戰略部署,把服務好民營企業作爲落實“穩就業、穩金融、穩投資、穩外貿、穩外資、穩預期”的重要抓手,繼續全面加大對我省民營經濟的支持保障力度,成爲民營企業、中小企業最爲信賴的金融夥伴。

來源于:福建日報

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